人无股权不富,股权投资成财富增值的下一个风口!

来源:网络 作者:不详 发布时间:2018-1-10 9:33:59
【提要】30年前,还没有股权投资概念时,大家多是通过亲戚朋友来做借贷投资,20年前,股权投资刚出现时,大家对股权投资还知之甚少,只有少数先知能从中获利;到了今天,大量投资者通过股权投资获得高额回报,股权投资俨然成为当下资产配置的最优选择之一。发生如此巨变的标志性节点是

30年前,还没有股权投资概念时,大家多是通过亲戚朋友来做借贷投资,20年前,股权投资刚出现时,大家对股权投资还知之甚少,只有少数先知能从中获利;到了今天,大量投资者通过股权投资获得高额回报,股权投资俨然成为当下资产配置的最优选择之一。


 

发生如此巨变的标志性节点是在2014年9月,李克强总理在夏季达沃斯论坛发出“大众创业、万众创新”的号召,在此推动下,中国的创业服务机构如雨后春笋般拔地而起,创业投资的热潮也随即而来,股权众筹与股权投资将成为创业者获得融资的两种并驾齐驱的方式,中国涌现出一大批“创而优则投”的天使投资人,他们通过股权众筹等参与创业投资,中关村创业大街就是其中的集大成者。


资产该如何进行配置选择?

在如今“大众创业,万众创新”的浪潮下,涌现出大量的创业者和创业公司,他们不缺乏想法,也不缺乏技术,缺的是更多资金的支持。而在中国,有1300多万家中小企业,上市公司有2490多家,不足万分之一,相当于有99.99%的企业获得不了资金的支持。而中小企业刚发展起步的时候最缺的就是资金,没有资金的支持,企业就获得不了很大的发展。

中国是一个储蓄大国,中国老百姓习惯性地把赚到的钱放在银行,他们觉得这样是保值的也是安全的。在国家大力刺激消费,鼓励消费的背景下,现在银行的利息已经追赶不上通货膨胀的速度,放在银行的钱不增值反而在贬值。即使你有钱也无法忽视这种变化,因为你的资产一直在缩水。

多年前。由于融资渠道不畅,很多人无奈选择民间借贷,虽然现在有较为成熟的互联网信贷平台,融资变得方便,但都是小打小闹,很难撑起大额的投资理财需求。

那些过去通过改革开放三十年富裕起来的企业家,和紧跟创业大潮完成资本积累的成功创业家,他们需要重新思考,他们的资产如何配置才能获得更大回报。在很多企业家,犹豫不决该把资产放到哪里最合适时,已经有不少有识之士尝试做股权投资,收获颇丰。

股权投资时代到来

如果说十几年前,大众对股权投资还比较陌生,而如今如果没有关注股权投资,可能会将错过一个财富增值的大好时机。

银监会发出通知,允许有条件的银行设立子公司从事科技创新股权投资,通过并表综合算大账的方式,用投资收益对冲贷款风险损失。银监会的此番表态意味着“创投国家队”即将登场,银行也可以做VC,进行股权投资了。有了政策的支持,不但让股权投资不断正规化,也让整个投资市场更加繁荣。

从规模来看,中国每年的股权投资规模大概在两千亿左右,上市公司定向增发大概七千亿的规模,股票市场一天就两万亿,抛开参与人的基础,从这个巨大的数量差异可以看出,股权投资具有很高的投资价值,是资本市场皇冠上真正的明珠。目前,国内已有近两千家投资机构从事PE、VC、天使投资,其中从企业家转型的天使投资人大量增加,而现在天使投资人也都逐渐呈现机构化。

从资产配置角度来看,企业家自己做天使投资或者把资金放入某个投资基金,意味着一种长期投资,一种陪投资企业“从0到1”的成长。相较于二级市场的股市,股权投资的本质是原始投资,没有包装,也不需要进行股份切割,更没有公开交易进行边际定价,从而大大降低了成本,同时也没有太大的波动,让人心惊胆颤。而在股权收益上却有可能是几十倍,甚至上百倍的回报。

股权投资门槛不低

以前做股权投资是有高门槛的,需要超高净值人士、资产在千万以上才有可能参与进来,但是现在只要你有闲置资金,不管是几十万,还是几百万都可以是天使,都可以做股权投资。似乎门槛变低了,但是不同的是以前可投的项目资源稀缺,但现在项目是琳琅满目,看都看不过来,考验的不再是资金多少,而更多的是你的眼见多高。眼见的高低决定了你投资项目的优劣,获得回报的多少。

 

而眼见的高低取决于你对股权投资的熟悉、相应的投资经验以及圈子人脉的积累,更重要的是有没有入好门,跟对人,避开那些投资的坑。比如,没有Demo的不能投,大学生不能投,股权分配不合理的不能投,情侣档不能投等等。随着各路天使的进入,VC、PE不同阶段人员的增加,投资圈可谓是鱼龙混杂,参差不齐。而国家也开始了对投资从业资格的监管,甚至一时间出现一帮投资大佬赶场考试的画面。做投资要具备基本的投资知识,才能持证上岗。

国内某知名投资人成长平台认为,在投资机构,高素质的投资者决定了投资的成功与否,合格的从业人员除需具有金融投资实践经验外,还必须熟悉某一或多个行业,具有敏锐的洞察力,能对未来发展趋势做出合理的评价,以便在林林总总的创业项目中,筛选出最有发展前景、最可能为投资带来增值的新技术和新项目,随着大量的投资机构的陆续成立,专业、敏锐、系统的投资职业人才的紧缺也日益成为创投行业的一大问题。中国投资人群亟需更全面、系统的学习和升级。

对于当前经济大环境下如何资源配置,也有观点认为是海外市场配置+股权投资,2014年以来随着人民币汇率单边升值出现逆转,加上美联储加息预期,可能会吸引资金流向美国;加上国内各类低风险收益率产品的收益率已经下滑不少,未来一段时间可能持续下降。随着经济结构的调整,将创造更多并购的机会,未上市公司股权投资有望成为最赚钱的投资模式之一。

 


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